Unabhängige Services für nachhaltige Ausgabensteuerung – ohne Produktverkauf und ohne Erfolgsversprechen.
Sichtbarkeit über Ausgaben, praxisnahe Regeln, klare To-dos und messbare Fortschritte – zugeschnitten auf den Schweizer Alltag.
Singles, Paare, Familien, Studierende, Selbständige und KMU, die Ausgaben planbar und stressarm senken möchten.
Ausgabenanalyse, Budgetdesign, Abo-Check, Fixkostenradar, Verhandlungsvorlagen, Liquiditätsplanung, Monitoring & Reviews.
Pauschalen (einmalig) und Abonnemente; transparente Abrechnung in CHF; keine Provisionen oder Retrozessionen.
Klar definierter Leistungsumfang je Paket, keine versteckten Gebühren, Meilenstein-Dokumentation.
Website, unverbindliche Erstgespräche, Empfehlungen sowie kurze Wissensinhalte.
Analyse, Planerstellung, Dokumentation, Review-Zyklen, Qualitätssicherung, Datenschutzmanagement.
Erfahrenes Team, standardisierte Prozesse, sichere IT-Umgebung, Vorlagen & Modelle.
IT-/Compliance-Dienstleister; situative Kooperation mit Treuhand/Steuerfachstellen (mandatsbezogen).
Personal, IT & Lizenzen, Qualität/Revision, Recht/Compliance, Infrastruktur, Content & Weiterentwicklung.
Dokumentierte Kriterien, Interessenkonflikt-Prävention, regelmässige Richtlinien-Updates.
Zugriffskontrollen, Verschlüsselung, Backups, Protokollierung und Schulungen; laufende Wirksamkeitsprüfungen.
Respekt vor individuellen Lebensstilen; Empfehlungen ohne Druck, keine unrealistischen Versprechen.
Bewertung operativer/Compliance-Risiken, Notfall- und Wiederherstellungspläne, Lessons Learned aus Reviews.